Guide: En A til Z introduktion til vores inkassoløsning

Introduktion

Som erhvervsdrivende har du sikkert oplevet at have kunder, der ikke betaler deres regninger til tiden. Det kan påvirke din virksomheds bundlinje og likviditet negativt. Derfor har vi hos Likvido siden 2018 tilbudt små og mellemstore virksomheder en effektiv og professionel inkassoløsning, der gør det nemt for dig at få betaling for forfaldne fakturaer. Løsningen er 100% no-cure-no-pay, hvilket betyder, at det ikke koster dig en krone at bruge Likvido til udenretlig inkasso med mindre vi inddriver dit krav. Vi honoreres kun, hvis vi lykkes med at inddrive dit krav. Vores eksakte honorar afhænger af dit abonnement. Har du ikke noget abonnement, opkræves du et success fee på 10% af hovedstolen. Desuden tilfalder de gebyrer og renter, som pålægges debitor Likvido. Vores honorar afregnes direkte i den udbetalt vi foretager efter at have inddrevet dit krav, og i den forbindelse opkræves moms på vores samlede honorar. Læs mere om vores priser her.

Introduktion til Likvido ApS

Likvido er en autoriseret inkassovirksomhed under tilsyn af Rigspolitiet. Siden 2018 har vi hjulpet mere end 2000 små og mellemstore virksomheder med at forbedre deres likviditet og reducere deres debitortab.Vores team består af både erfarne inkassorådgivere og softwareudviklere, hvilket betyder, at du får glæde af alle fordelene ved traditionel inkasso i en moderne og digital udgave. Dette sikrer dig lave priser og en automatiseret proces.Siden januar 2023 har vi været en del af Visma-gruppen og deler nu kontor med e-conomic på Gærtorvet 3, 1799 København V.Vores inkasso løsning er 100% no-cure-no-pay, hvilket betyder, at det ikke koster dig en krone at bruge Likvido til udenretlig inkasso. Vi honoreres kun, hvis vi lykkes med at inddrive dit krav, og vores eneste honorering er de gebyrer og renter, som pålægges debitor. Ønsker du hjælp til retslig inkasso finder du vores priser senere i denne guide. 

Hvordan opretter jeg inkassosager i Likvido? 

Før du kan oprette en inkasso sag i Likvido, skal du oprette en gratis konto. Det gør du ved at udfylde denne form.

Når du har oprettet en konto, kan du enten oprette sager manuelt, eller ved at opsætte en integration til dit regnskabsprogram. Bemærk, at du skal vælge om du enten vil oprette sager manuelt, eller om du vil oprette sager via en integration til e-conomic, Dinero eller Billy. Når først integrationen er oprettet, er det ikke længere muligt at oprette sager manuelt. 

Sådan opretter du sager manuelt

Du kan oprette sager manuelt ved at udfylde denne formular som du finder her: Ønsker du at oprette flere sager på en gang kan du enten bruge vores integration til e-conomic, Dinero og Billy, eller kontakte vores support via info@likvido.com som kan hjælpe dig med at oprette sager via en fil-upload.

Sådan opretter du sager via en integration til e-conomic, Dinero eller Billy

1. Gå til indstillinger -> Regnskabsprogram integration, og vælg hvilket regnskabsprogram du ønsker at integrere med
2. Følg guiden for det specifikke regnskabsprogram som du har valgt, og færdiggør opsætningen af integrationen
3. Når du har opsat integrationen, kan du se en import af alle dine forfaldne fakturaer i dit regnskabsprogram på siden “import fra regnskabsprogram”.
4. På siden “Import fra regnskabsprogram” vælger du under kolonnen “Start handling” "Udsend inkassovarsel” i dropdown menuen. Når du har sat en handling på alle forfaldne fakturaer, er det vigtigt at du husker at klikke “Start handling” nederst på siden.

Hvornår kan jeg sende en faktura til inkasso? 

Du kan sende forfaldne fakturaer til inkasso uden forudgående rykkere eller påmindelser, selvom vi anbefaler at sende mindst én for at bevare den gode kunderelation. Likvido starter altid med at sende et inkassovarsel, der overholder inkassolovens §10 og giver debitor 10 dages frist før et egentligt inkassoforløb påbegyndes.

Vær opmærksom på følgende begrænsninger:

• Kravet må ikke være forældet (mere end 3 år forfalden)
• Debitor må ikke have gjort indsigelse mod kravet, hvilket betyder, at de er uenige i fakturaen og mener, den ikke skal betales
• Vi skal ved opstart af sagen kunne validere at de oplysninger der er angivet om debitor er korrekte

Kan Likvido altid sikre at jeg får betaling?

Vi kan desværre ikke garantere betaling ved inkasso. Selvom Likvido gennemfører et professionelt og effektivt inkassoforløb, svinger succesraten fra 20-85%. Hvis vi ikke kan inddrive dit krav, skyldes det ofte at debitor er insolvent, og simpelthen ikke har midlerne til at betale dit krav. Inddrivelsesraten afhænger meget af dine specifikke kunder, gældens alder og dit aftalegrundlag. Jo tidligere du sender en forfalden faktura til inkasso, desto større er chancen for, at vi kan inddrive dit krav.

Sådan fungerer inkasso i Danmark 

Inkasso refererer til processen med at inddrive forfalden gæld fra skyldnere. Når en kunde (debitor) ikke betaler en faktura til tiden, har virksomheden, der har udstedt fakturaen (kreditor), mulighed for at starte en inkassoproces. Der er to overordnede typer inkasso: udenretlig inkasso og retlig inkasso.

Step 1: Udenretlig inkasso

Udenretlig inkasso er den mest udbredte form for inkasso og forsøger at inddrive gæld uden indblanding af retten. Når du starter en inkassosag med Likvido vil sagen altid starte som udenretlig inkasso.

I det udenretlige inkassoforløb vil vi blandt andet: 

• Verificere debitors oplysninger via CPR og CVR registeret
• Sende inkassovarsel og inkassoskrivelser via email, SMS og breve
• Løbende dialog med debitor på mail, chat og telefon
• Pålægge debitor inkassogebyrer og renter jf. den gældende lovgivning 
• Varsle og registrere debitor i det lukkede RKI register

Forneden kan du se et standardforløb af de første 3 måneders inkassoprocedure: 

Via din Likvido profil, kan du se status på alle dine inkassosager. Hver enkelt sag har en tidslinje, hvor du kan se alle de handlinger vi har foretaget for at sikre dig betaling. Typisk vil det udenretlige inkassoforløb vare ca. 4 måneder.

Step 2: Opnåelse af fundament

Hvis det udenretlig inkasso forløb ikke ender med betaling eller en afdragsordning, kan du vælge at gå videre til retlig inkasso. Retlig inkasso involverer at benytte fogedretten til at håndhæve din ret til betaling fra debitor.For at kunne benytte fogedretten til inddrivelse af dit krav, skal vi først sikre et fundament, hvilket betyder, at kravet er anerkendt af retten som gyldigt. Før et tilgodehavende er omdannet til et fundament, er det blot en påstand om, at nogen skylder penge. Når et fundament er opnået, betyder det, at rettens ord er på din side, og du kan håndhæve og inddrive din gæld.

Der er flere måder at opnå et fundament på, herunder: 

• Afsagelse af dom: En retssag kan resultere i en dom, der bekræfter, at debitor skylder kreditor penge. Dommen fungerer som et fundament for kreditors krav og giver dem ret til at inddrive gælden. Hvis dit krav overstiger 100.000 DKK er det nødvendigt at stævne debitor og opnå fundament via en dom hvis den udenretlig inkasso ikke ender med betaling.
• Frivilligt forlig: Hvis debitor anerkender sin gæld og indgår et frivilligt forlig med kreditor, skaber dette også et fundament. Dette betyder, at debitor og kreditor har indgået en aftale om gældens størrelse og betalingsbetingelserne, hvilket gør det muligt for kreditor at inddrive gælden. Såfremt vi i den udenretlige inkasso proces lykkedes med at indgå en afdragsordning med debitor, opnår vi automatisk et fundament.
• Betalingspåkrav via Fogedretten: Den sidste mulighed for at få et fundament er via den såkaldte “forsimplede inkassoproces”. Dette er kun muligt for sager på under 100.000 DKK. Her sender vi en blanket med dit krav til fogedretten, som så videresender kravet til debitor. Såfremt debitor ikke gør indsigelse mod dit krav i løbet af 14 dage, laver fogedretten en såkaldt 2. påtegning på betalingspåkravet, hvilket betyder at retten anerkender kreditors krav som gyldigt og der er givet et fundament

Når du har opnået et fundament forlænges forældelsesfristen fra 3 år fra forfaldstidspunktet til 10 år fra den dato hvor fundamentet blev opnået.

Step 3: Tvangsfuldbyrdelse via Fogedretten

Når du har opnået fundament for dit krav, kan debitor ikke længere gøre indsigelse, og retten bekræfter, at debitor skylder dig penge. Men det betyder desværre ikke nødvendigvis, at debitor betaler det skyldige beløb. Debitor kan enten være uvillig eller ude af stand til at betale. I sådanne tilfælde kan fogedretten hjælpe dig med at håndhæve din ret gennem tvangsfuldbyrdelse.

Fogedretten er en særlig domstol, der udelukkende håndterer tvangsfuldbyrdelse af krav, såsom betaling af gæld eller udlevering af genstande. Fogedretten kan (i sidste ende med politiets hjælp) "tvinge" debitor til at deltage i et møde, hvor debitor under strafansvar skal give detaljerede oplysninger om sin økonomi. Hvis debitor kan betale gælden eller indgå en afdragsordning, vil fogedretten sikre dette.

For at garantere, at debitor overholder afdragsaftalen, kan du som kreditor få pant i debitors aktiver, f.eks. en bil. Hvis debitor ikke overholder afdragsordningen, kan du sælge bilen på tvangsauktion for at dække dit krav. Med fogedrettens hjælp er du ikke afhængig af debitors velvilje, men kan "gennemtvinge" din ret (deraf ordet tvangsfuldbyrdelse).

Hvis debitor ikke har værdier og ikke kan betale gælden, vil fogedretten erklære debitor insolvent. Dette beskytter debitor i en periode på 6 måneder, hvor han ikke kan indkaldes til fogedretten af dig eller andre. Efter denne periode kan debitor indkaldes igen, og situationen vurderes på ny. Hvis debitor er insolvent, vil sagen typisk overgå til overvågning, hvor man løbende tjekker, om debitors økonomiske situation forbedres, så han kan begynde at betale gælden. Du kan selv kontakte debitor under insolvensperioden og forsøge at indgå en afdragsordning. Selvom debitor er insolvent, vil gælden fortsat stige på grund af renter, så det er en god idé for debitor at indgå en afdragsordning med dig for at undgå yderligere renter, selvom fogedretten ikke kan tvinge ham på grund af insolvens.

Hos Likvido kan vi hjælpe dig gennem hele inkassoprocessen, fra udenretlig inkasso til opnåelse af fundament og afholdelse af et møde i fogedretten. Når du starter en sag, begynder den altid med udenretlig inkasso, og vi kontakter dig for at få din accept, før vi fortsætter sagen til retslige skridt. Du kan læse mere om vores løsning for retslig inkasso her.

Inkasso overvågning

Er du ikke interesseret i retslig inkasso, har vi nu en inkasso overvågningsløsning efter den udenretlige fase. Her overtager vi alle omkostninger, overvåger forældelsesfrister og sørger for løbende at påminde debitor om gælden. Du kan læse mere om vores overvågningsløsning her.

Hvad koster Likvidos inkassoløsning?

Du kan altid få et detaljeret overblik over vores priser på vores prisside, og vores betingelser. 

Priser for udenretlig inkasso

Vores udenretlige inkassoløsning er baseret på et no-cure-no-pay princip, hvilket betyder, at du ikke betaler noget, medmindre vi inddriver dit krav. Vores honorar kommer fra gebyrer og renter, der pålægges debitor.Lykkedes vi med at inddrive dit krav i den udenretlige inkassoprocedure, opkræver vi et success fee ved debitors betaling. Størrelsen på vores success fee, afhænger af den abonnementstype du har valgt:

Har du ikke købt noget abonnement, vil du automatisk have en “Pay As You Go” aftale, hvor vi opkræver 10% af hovedstolen + moms. 

Renter, rykkergebyrer og inkassoomkostninger, der pålægges debitorer, tilfalder Likvido som honorar og tillægges moms, medmindre din virksomhed er momsfritaget.

Du kan tilbagekalde en sag uden omkostninger, før den er løst ved betaling i den udenretlige proces. Hvis sagen løses med betaling, enten til dig eller til Likvido, kan du ikke lukke sagen uden at Likvido modtager sit fulde tilgodehavende, inklusive honorar for sagen. Dette gælder uanset om hele kravet er betalt eller betalingen har været delvis.

Priser for retslig inkasso (Fogedretten)

For retslig inkasso (opnåelse af fundament og tvangsfuldbyrdelse via fogedretten) betaler du følgende gebyrer før den retslige proces startes af Likvido:

Hvis din sag løses med betaling efter indledning af den retslige procedure, stiger Likvidos success fee til følgende satser:

Hvis du trækker en sag tilbage efter indledningen af en retslig inkassoprocedure, er det ikke muligt at få opstartsprisen krediteret. Såfremt Likvido har fremsendt et betalingspåkrav til debitor før du trækker sagen tilbage, opkræves endvidere også det succes fee Likvido ville have fået hvis sagen var blevet løst ved betaling.

Priser for inkasso overvågning

Vores overvågningsløsning er uden risiko for dig. Når du sender din sag til overvågning, overtager vi alle omkostninger i forbindelse med den videre inddrivelse. Hvis vi lykkes med at inddrive dit krav under overvågningsprocessen, vil du blive opkrævet et succesgebyr på 20% + moms uanset abonnementstype.

Hvis vi ikke lykkes med at inddrive dit krav, er servicen gratis for dig. Vi har en fælles interesse i at inddrive dine penge og stopper ikke, før vi har nået vores mål.

Sådan får du overblik over dine sager med Likvido

Du kan via din Likvido konto nemt få et realtidsoverblik over alle dine inkassosager. Følg disse trin: 

1. Besøg https://app.likvido.com og log ind med din e-mail og det kodeord, du valgte under oprettelsen.
2. Klik på "fakturaer" i menuen eller følg dette link: https://app.likvido.com/Invoices.
3. Du får nu vist en oversigt over alle dine sager. Brug filteret for at se specifikke sager, og klik på et sagsnummer for at se detaljerede oplysninger om en enkelt sag.
4. Når du vælger en sag, kan du se sagens status og følge tidslinjen for at se præcis, hvad vi har gjort for at sikre betalingen for den pågældende sag.

Derudover kan du klikke på "handlinger" for at sætte en sag i bero eller lukke den.
Du kan også klikke på “handlinger” og fx sætte en sag i bero eller lukke sagen. 

Automatiser hele din debitorstyring med Likvido

Hvis du integrerer Likvido med dit regnskabsprogram og går ind på siden “import fra regnskabsprogram” kan du bemærke, at nogle fakturaer allerede er betalt, men ikke bogført i dit regnskabsprogram. Du kan måske også se meget forfaldne fakturaer, hvor du endnu ikke har sendt påmindelser og rykkere.

Du kan selvfølgelig klare denne “oprydning” ved at lave bogføringen i dit regnskabsprogram, og klikke “synkroniser” i Likvido. Men hvis du ønsker en mere automatiseret proces, kan Likvido hjælpe dig.

Likvido kan automatisere hele din debitorstyring:

1. Vores system kan automatisk overvåge og bogføre kundeindbetalinger i e-conomic. Læs mere om denne funktion her.
2. Vi sender automatisk venlige påmindelser og rykkere til dine kunder, hvilket sikrer hurtigere betaling og færre inkassosager. Læs mere om denne løsning her. 

Support - vi står klar til at hjælpe dig